文章重点整理：
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1. 虚拟货币诈骗是使用「虚拟货币」作为包装的犯罪行为，常见的手法有假交易所、投顾老师、假项目、中奖资讯等手法。
Virtual currency fraud is a criminal act that uses "virtual currency" as a package, often in the form of a fake exchange, a teacher, a false project, a winning information, etc. /span > /span >.
2. 我们可以透过具公信力的数据网站、Google 自然搜寻及政府资源等方式，确认是否遭到诈骗。
We can confirm fraud through credible data sites, Google's natural search and government resources. /span
3. 报警前建议备齐对话、交易纪录等资料，咨询律师为非必要手段，甚至有被进一步诈骗的风险，务必小心谨慎。
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欢迎订阅《Crypto投资小白书》。文章内容皆为使用心得与教学经验分享，内文所提及的任何项目或平台皆不得作为投资建议或使用建议，亦无法保证其绩效与报酬，投资有赚有赔，请审慎评估风险并自负盈亏。
01.
虚拟货币诈骗是什么
What's a virtual currency fraud?
虚拟货币诈骗是以「虚拟货币」作为话术来包装的诈骗犯罪，多数虚拟货币诈骗与「虚拟货币」本身并没有关联，更多的是犯罪者利用大众对于虚拟货币的陌生或错误的观念，欺骗受害者去投资根本不存在的虚拟货币或相关项目。
虚拟货币（准确应称为加密货币）是运行在区块链上的电子货币，是未来Web3科技、金融发展的重要应用之一，属于早期新兴资产。但虚拟货币和股票、房地产等资产不同，一般大众不清楚该「如何买到真正的虚拟货币」，也不了解「虚拟货币该如何投资」，这才让诈骗集团有机可趁，透过虚拟货币诈骗网站、APP、交友软件、LINE 群组等媒介，让受害者不知不觉将资金直接投入犯罪者口袋。
此外，诈骗集团还擅长利用人们的弱点及需求，当我们处在「家人生病必须赚快钱」、「刚分手需要陪伴」、「退休无望想投资帮自己加薪」等情况下，更容易被犯罪者用各种手法趁虚而入、骗取钱财。
人人都有可能遇到虚拟货币诈骗，因此为了身旁的家人、朋友，请大家务必看完这篇文章，和小白书一起对抗虚拟货币诈骗！
02.
常见的虚拟货币诈骗有四大手法，每一种手法都巧妙地利用人性来骗取资产，像是跟受害者培养长期信任感，或是以赚快钱的管道、方法，用五花八门的话术吸引受害者掉入圈套。以下我们将透过三个阶段来介绍这四大虚拟货币诈骗手法：
第一阶段：放饵虚拟货币诈骗通常会透过社群平台、交友软件来接触受害者，常见软件有：微信、QQ、Discord、Telegram、FB、IG、Tinder、探探、SweetRing 等，几乎所有交友／社群软体都可能有犯罪份子潜伏，防人之心不可无！
诈骗集团起初会在网路上主动接触、私讯受害者，并在聊天过程中展现自己幽默、体贴的个性，试图取得受害者的信任感。此阶段虚拟货币诈骗辨别难度较高，因为诈骗者会透过文字、照片、语音甚至视讯的方式来与受害者互动，渐渐让目标放下仅存的戒心。
第二阶段：上钩犯罪者取得目标信任后将露出獠牙，会不经意的向受害者谈论投资相关话题，比如分享成功的投资经验，或是分享自己对于虚拟货币的钻研成果，诱使受害者开始对「投资」感到兴趣，甚至会将「投资」化作实现双方美好未来的一环，用长期积累的信任感使目标上钩。
常见虚拟货币诈骗手法如下：
诈骗手法一：假装投顾老师／机构犯罪者会强烈推荐目标加入某个投资专家／机构钉钉等群组，该群组可能强调量化交易、机器人交易或分析师等噱头，使群组成员获得不合理的高额报酬，比如一天1% 收益、一个月10% 收益等。需要注意的是，该群组内的成员除了犯罪者本人之外，其他群组成员其实几乎都是假帐号，这些假帐号会不断彼此互动，并试图洗脑受害者这个投资项目究竟多么好赚，诱使目标加码投资。
?诈骗手法破解：没有任何专业的投资机构／团体会使用钉钉等作为主要的入金、沟通平台，任何专业机构都能在Google 自然搜寻找到它的官方入口网站。此外勿轻信坊间任何投顾老师，无论这所谓的「投顾老师」实际上有没有操作，当我们将金钱交给他那一刻起，这位投顾老师随时都可以不留痕迹地带着钱跑路。最后，任何投资方式都离不开风险，面对强调「无风险」的投资都必须要特别小心谨慎。
诈骗手法二：假交易所／假平台诈骗集团会借故传来一个加密货币交易所／平台的网址，该交易所／平台在网路上有各种教学及文章介绍，也能查到网友各种评价，受害者容易降低戒心并开始在该平台投资。但其实诈骗集团传给我们的网址，会导向犯罪者自己架设的网站，他们故意使用与知名交易所非常相似的网站名称，甚至有着难以辨别的外观，让受害者以为自己进到的是正确网站，常见被冒名的交易所有：Binance、MAX、Gate 等。
?诈骗手法破解： 知名加密货币交易所／平台都有手机版APP，使用Google 搜寻也有官方网站，使用APP／Google 首页的连结进入交易所／平台并登入帐户，即可知道先前是否注册到了诈骗网站，在文章下半部份也将介绍如何查验交易所／平台的真假，让大家及早识别诈骗！如果当初平台未要求使用任何帐号密码注册，请立刻警觉遭遇虚拟货币诈骗的可能性！诈骗手法三：假投资机会犯罪者会介绍一个绝无仅有的投资机会，并试图说服受害者：「这个项目相当早期且机会难得，目前网路上都查不到相关资讯，所以有极高的报酬潜力。」常见的假投资机会包装有：手机挖矿、尚未公开的加密货币项目、高报酬率交易机器人、新项目说明会（实则为老鼠会）。
?诈骗手法破解：无论是不是陌生网友介绍，千万不要投资任何在网路上查不到资讯的项目，通常真正早期的潜力项目只会开放给高净值客户投资（手上握有大量资源的个人／法人），或是在网路上公开宣传该项目并众筹资金，只透过人际关系来介绍，且网路没有公开资讯的投资机会很有可能是虚拟货币诈骗。
诈骗手法四：真工具假方法犯罪者会先让目标开设TrustWallet、MetaMask 等常见的加密货币钱包（热钱包），用「这些工具相当安全、网路都查得到」等话术来使受害者放下戒心。然而，诈骗集团会在我们使用这些工具的过程设下陷阱，比方要目标将钱包资金传送到不明钱包地址进行认证、用疑似被盗、客服确认等话术让受害者展示加密货币钱包助记词、甚至直接要求受害者连结到假交易所内使用该钱包，将钱包资金全数盗走。
?诈骗手法破解：这种虚拟货币诈骗手法类似于ATM 诈骗，ATM 这种工具本身是安全的，犯罪者会趁我们以为安全并放下戒心时，指示受害者主动将钱包内的资金拱手让人。所以无论如何，千万不要照着别人的指示一步步操作任何金融工具，无论他试图伪装成交易所人员、朋友或甚至恋人。
注：助记词就像是加密货币钱包的密码一般，任何人只要取得我们加密货币钱包的助记词，就有权动用里面的所有资金。
综合上述诈骗手法，犯罪者通常会以充满专业知识和丰富经验的身份，指导受害者该如何购买和交易虚拟货币，并强调他／她透过了这些方法已经获利多年，让目标觉得：「听他说的做准没错，我很放心」，犯罪者善于伪装成具专业性知识的投资者，并不断加强长期培养的信任感，让目标将资金主动交给诈骗集团，落入了虚拟货币诈骗圈套。
03.
既然虚拟货币诈骗的手法如此多样，我们又该如何识别虚拟货币诈骗呢？以下向大家介绍四种相当实用的虚拟货币诈骗识别工具。
一、具公信力的币圈网站
首先我们可以透过CoinGecko及CoinMarketCap这两个有公信力的加密货币数据网站，来查询目前自己正投资的交易所／项目／平台，是否能够找到相关资讯，包含交易所排名、正确官方网址及社群帐号链接等，以作为初步的调查， 详细的图文操作教学可以参考这两篇文章《CoinGecko 识别诈骗》、《CoinMarketCap 识别诈骗》。若在这两个平台无法查询到该交易所／项目／平台，意味着该投资是虚拟货币诈骗可能性较高！
First, through CoinGecko and CoinMarketCap, two credible and encrypted currency data sites, we can search the exchange/projects/platforms in which we are currently investing, whether information can be found, including exchange rankings, correct official web sites and links to community accounts, etc., as a preliminary survey. Detailed graphics teaching can be found in the two articles CoinGecko Identification Fraud, CoinMarketCap Identification Fraud. If it is not possible to access the exchange/project/platform on both platforms, it means that the investment is more likely to be a virtual currency fraud!
要注意的是，即使在CoinGecko 及CoinMarketCap 能查询到该交易所／项目／平台，也不能够放下戒心，我们可能遭遇到的是「冒名假平台」或「钓鱼网站」，仍需要多方面的调查。
It is important to note that even if CoinGecko and CoinMarketCap have access to the exchange/projects/platforms, they will not be able to take their heads off, and we may encounter “false platforms” or “fishing websites” that still require multiple investigations.
二、Google 查询
II, Google >/strang
我们可以透过Google 搜寻引擎，来查询目前可疑的交易所／项目／平台，看看网路上是否有权威网站（如：维基百科）、新闻报导、知名KOL 的相关介绍，并实际对比Google 搜寻出来的官方网站，其连结网址是否与我们正在使用的网址一致。特别要注意的是，诈骗集团很可能买下Google 搜寻的广告版位，因此搜寻时必须避开置顶的广告链接。
We can search through Google's search engine for currently suspicious exchanges/projects/platforms, see if there are authoritative websites on the Internet (e.g. Wikipedia), news stories, well-known KOLs, and actually compare Google's search for official websites with their links to the sites we are using. It is particularly important to note that fraud syndicates are likely to buy Google's search for advertising slots, so search must avoid top advertising links.
三、社群
3, communities >
如果看到这边依然没有把握自己是不是遇到了虚拟货币诈骗，也欢迎加入《Crypto小白书社区》与各大群友一起讨论，群组内有加密货币研究员、资深币圈人，更有曾经被骗的币友们，大家共同对抗虚拟货币诈骗，度过艰难时刻。
If you are still not sure if you are in a situation of virtual currency fraud on this side, you are also welcome to join the Crypto Little Book Community in discussions with a large group of friends, including crypto-currency researchers, senior currency circles, and once defrauded monetary friends, who have fought virtual currency fraud and lived through difficult times.
结尾福利分享
End of benefit sharing
欢迎感兴趣的朋友可以后台回复关键词【社群】，添加管理员入群。
Interested friends are invited to respond backstage to the keyword [Community] and add a manager to the group.
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